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项目融资计划书

2013年03月11日14:01
项目融资计划书包含了投资决策所关心的全部内容,例如企业商业模式、产品和服务模式、市场分析、融资需求、运作计划、竞争分析、财务分析、风险分析等内容。
  
  项目融资计划书应包含内容:
  
  一、贷款项目
  
  要用简练的语言对项目进行描述,即说明贷款目的与用途,项目盈利能力,还款预期等,提高项目可信度。
  
  二、目录一览表
  
  (一)经营状况
  
  1.企业经营状况介绍
  
  2.市场预测
  
  3.基础设施介绍
  
  4.市场竞争态势与对策
  
  5.项目盈利能力预测
  
  6.贷款运用与预期效果
  
  7.总结与说明
  
  (二)财务数据分析
  
  1.资金来源与运用
  
  2.设备清单
  
  3.资产负债表
  
  4.收支平衡分析
  
  5.收入计划
  
  (1)三年期汇总损益表
  
  (2)第一年按月现金流量表
  
  (3)损益表说明
  
  (三)辅助文件
  
  三、正文(略)
  
  正文部分按“目录一览表”组织编写,但要注意几个问题:
  
  1.要把企业由小到大的发展经历概述放在前段,即要突出经营业绩,展示各种荣誉,在同行业所处的优势地位,项目的特点及企业今后发展前景。
  
  2.市场预测编写
  
  这部分编写先对整个市场状况介绍给对方,然后论述本项目在市场中的地位和发展趋势,作到三符合,一要符合国家产业政策,二要符合技术的领先性和发展趋势,三要符合可行性和可操作性。
  
  3.市场竞争态势与对策编写
  
  如果您是面向全国市场,要把同行业中主要竞争厂家作以对比分析,包括生产规模、产品类别、主要市场分布及市场份额等。
  
  4.贷款使用与预期效果编写
  
  这部分主要说明资金投向与资金回笼,即借款是用于购买设备、技术、铺面,还是进行基础设施建设,还是增加流动资金,扩大经营规模;投资预期效果如何,如何还贷等问题。
  
  5.资金来源
  
  项目资金不可能全部由银行解决,您必须有一定自有资金投入,借款可申请1/3-1/2,为保证资金安全,您必须有财产低压或担保。
  
  6.财务分析
  
  必须由专业人员编写,不可简单应付,而却应有相关的附表。
  
  7.辅助文件
  
  应包括:
  
  (1)项目建议书或可行性研究报告
  
  (2)政府有关部门批复文件
  
  (3)技术或专利应有相关证书等文件
  
  (4)企业资信证明
  
  (5)营业执照及纳税证明
  
  (6)其他,如土地证、环保等文件。
  
  撰写项目融资计划书误区
  
  项目初期往往是模糊不清的,通过慎密的创业投资策划和专业商业计划书的撰写,可以使一个完整可行商业计划跃然纸上,在撰写商业计划书时容易引起以下三个误区。
  
  误区一:许多创业者在融资的过程中,往往忽略商业计划书所起的重要作用。而把大量精力和时间放在关系寻资金上。即使碰到了感兴趣的风险投资人,也往往因准备不足而错失良机。
  
  误区二:商业计划书简单化与过度追求包装。有些人把商业计划书视同与一般的工作计划和项目建议书,重视不够。而有的人则过分追求商业计划书的包装,使之水分太多,经不起VC/PE的考察。
  
  误区三:商业计划书是写给VC/PE的。很多人认为商业计划书写的好就能拿到风险投资。殊不知商业计划书并不只是写给投资商的,也是写给自己的。
  
  项目融资计划书主要编制内容
  
  资金规划:资金即指初次创业的钱从那里来,应包括个人与他人出资金额比例、项目投资┅等,这会影响整个事业的股份与红利分配。另外,整个创业计划的资金总额的分配比例,也应该记录清楚,如果你是希望以创业计划书来申请贷款,应同时说明贷款的具体用途。
  
  阶段目标:阶段目标是指创业后的短期目标、中期目标与长期目标,主要是让创业者明了自己事业发展的可能性与各个阶段的目标;
  
  财务预估:详述预估的收入与预估的支出,甚至应该说明事业成立后前三年或前五年内,每一年预估的营业收入与支出费用的明细表,这些预估数字的主要目的,是让创业者清晰计算利润,并明了何时能达到收支平衡;
  
  行销策略:行销策略包括,了解服务市场或产品市场在哪里ς销售方式及竞争条件在哪里ς主要目的是找出目标市场的定位;
  
  可能风险评估:这一项目指的是在创业过程中,创业者可能遭受的挫折,例如:景气变动、竞争对手太强、客源流失┅等等,这些风险对创业者而言,甚至会导致创业失败,因此,可能风险评估是创业计划书中不可缺少的一项。
  
  其他:包括创业的动机、股东名册、预定员工人数、企业组织、管理制度以及未来展望┅等等,这些都是商业计划书必须明确撰写的内容。
  
  项目融资计划书可以帮助很多创业者记录实现许多创业的构想、内容,能帮助创业者规划合理成功的蓝图。而整个商业计划书如果详实清楚,对创业者或参与创业的伙伴而言,也许能更达成共识、集中力量,能帮助创业者进一步走向成功。
VC 创业 创业投资 

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